解決しました

2019/06/15

NISAで増やしている投資信託はいつ売ればいいのか

NISAで投資信託をコツコツと増やしています。私の悩みは、買うときには実は意外と躊躇ってなくて、割安感があるときに買えばいいし、下がってきちゃったなぁと思っても、じぃっと我慢していれば意外と投資信託って価格が戻ってきてくれます。
大儲けはしないけど、ありがたいことに今はプラスです。ただ、NISAの場合、買ってから5年以内に売らないとNISAのメリットがないところが悩み。ずぅっと持っていればいいなら簡単ですが、5年以内の枠内での売り時はうまく見つけられず悩んでいます。どのタイミングで売ったらいいですか?

吉野 裕一 専門家

FP事務所MoneySmith

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吉野 裕一 専門家

広島のFP事務MoneySmithの吉野と申します

NISAは5年以内の枠で売らないとメリットがないと思われているのは、間違っておられますね。

今年から制度が始まった最初のNISA枠の二期目も始まりました。

最初の5年終わった時にもう5年非課税枠を使えるロールオーバーというものがあります。

また5年満了時に止めてしまっても、その時点で増えているものは非課税ですので、その後、特定口座で運用された場合も満了時の金額が投資額となります。

さらにまだNISA枠は開設できますので、本当に資金の必要な時に売却されると良いと思います。
 
逆に今年以前のNISA口座の物を売却された場合、その枠を取り戻す事は出来なくなります

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