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2019/06/20

資産運用に関するセミナーで注意することとは

資産運用について知識がない人は資産運用を知るためのセミナーなどに参加するのも良いと思われますが、そうした資産運用のセミナーに出席すると自分の資産目当ての詐欺に合わないかが心配です。ですから安全なセミナーか注意した方が良いセミナーか、何か見極めるコツなどがあれば教えて欲しいです。また、出席するとしたら無料よりは有料のセミナーのほうが有益な情報が得られることが多いのか、といった素朴な疑問についても知りたいです。

岩永 苑子 専門家

FPオフィス ライフエール

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岩永 苑子 専門家


やんやんさん、はじめまして。
ファイナンシャル・プランナーの岩永苑子です。
どうぞよろしくお願い致します。

資産運用の安全なセミナーか注意した方が良いセミナーか、
見極めるコツなどについてご質問ですね。

♦ 注意すべき項目

① セミナー講師の学歴・職歴・経歴・資格・犯罪歴がないか
② 代表者名・連絡先が明確で実在すること

ネットなどで、ワード検索してマイナスな表現が少ないかどうか
確認するのも方法の1つかと思います。

♦ 無料よりは有料のセミナーのほうが有益な情報が得られることが多いのか?

・ 無料セミナーの一般的な傾向
有資格者が初期に経験を積むためにしているもの
ボランティア精神豊かな主催者がしているもの
公的機関の支援で金銭教育のためにされているもの
特定の商品の告知目的や販売目的

・ 有料セミナーの一般的な傾向
主催者側は、お金を払って来て頂いているので無料セミナーより
細やかな対応が多い
参加者の気持ちとセミナー後の行動が違う
他の参加者の意識も高い
投資情報を交換できる知人ができるかもしれない

私の場合ですが、
5社程直接証券会社で金融商品の説明を受けましたが、
「○○国の○○が1押しです」など言われることが多かったですが、
ピンとこなかったので、取引はしませんでした。
多くの運用商品を取り扱うネット証券のセミナーは、機会があれば参加したいと
思っています。
投資信託の運営会社のセミナーに参加した時は、
その会社が投資先の企業との対話を大切にしている姿勢に
納得感と安心感を感じたので、取引をしています。

2018/10/26 日本経済新聞より(データが古いです)
投資信託の「含み益のある顧客の比率」は、単純平均で60.1%(回答数36社)
3月末までの投信売却の顧客の運用成績を加味すると、7割程度が利益が出る見込み

ファンドラップの損益状況は、単純平均で61.3%(回答数10社)
※ ファンドラップは、金融機関が投資家との契約に基づき、自社の判断で
投資信託などに投資する金融サービス

☆ 共通KPI「運用損益別顧客比率」一覧(R&I ファンド情報編集部)
参考になるかと思います。
※ KPIは、成果指標

一時期を切り取った調査かもしれませんが、
3~4割の投資信託顧客は、損をしていることがデータに出ています。
株・投資信託などは、元本保証がないことは再確認した方が良いでしょう。

「長期的に」「分散投資」を勧める金融機関での運用をしている方に
利益が出やすいようです。

セミナー参加や金融商品選びも、情報収集してご健闘ください。

やんやんさん、ご不明点があれば、またご質問くださいね。
私の回答がお役に立てれば、幸いです。

ファイナンシャル・プランナー
岩永苑子

投稿内容を閲覧になる場合、ご自身の責任のもと適法性・有用性を考慮して
ご参考いただくようお願いいたします。

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